Seorang investor aset kripto bernama Agnes Stefani, 25 tahun, resmi melaporkan influencer Timothy Ronald dan rekannya, Kalimasada, ke Polda Metro Jaya pada Senin, 19 Januari 2026, atas dugaan penipuan dalam perdagangan aset kripto dengan kerugian mencapai lebih dari Rp1 miliar. Laporan ini teregistrasi dengan nomor STTLP/B/483/1/2026/SPKT/POLDA METRO JAYA. Laporan tersebut menambah deretan aduan terhadap Timothy Ronald, yang sebelumnya juga dipolisikan oleh seorang pria berinisial Y, diidentifikasi sebagai Younger, pada 9 Januari 2026, dengan kerugian sekitar Rp3 miliar. Younger mewakili kelompok korban yang diklaim berjumlah 3.500 orang dengan total potensi kerugian mencapai Rp200 miliar.
Kasus ini bermula dari aktivitas di grup Discord Akademi Crypto, komunitas edukasi kripto yang didirikan Timothy Ronald. Para korban menerima sinyal untuk membeli koin Manta pada Januari 2024 dengan iming-iming keuntungan fantastis, antara 300 hingga 500 persen. Tergiur janji tersebut, korban menginvestasikan sejumlah dana, namun harga koin Manta justru anjlok hingga mengakibatkan kerugian portofolio sekitar 90 persen. Agnes Stefani menyatakan bahwa penawaran yang menjanjikan win rate puluhan persen tidak sesuai dengan realitas kerugian yang dialami. Pelapor Younger juga mengaku dijanjikan keuntungan tidak wajar. Pihak kepolisian, melalui Kepala Bidang Humas Polda Metro Jaya Komisaris Besar Polisi Budi Hermanto, membenarkan adanya laporan dan menyatakan penyelidikan awal sedang berlangsung, termasuk pemanggilan pelapor untuk klarifikasi dan analisis barang bukti.
Peristiwa ini mengemuka di tengah meningkatnya minat masyarakat Indonesia, khususnya generasi muda, terhadap investasi kripto. Data menunjukkan jumlah investor kripto di Indonesia telah menembus sekitar 20 juta orang. Namun, fenomena ini juga diiringi dengan maraknya kasus penipuan investasi ilegal yang kerap memanfaatkan media sosial dan mentalitas ingin cepat kaya (fear of missing out - FOMO).
Regulasi aset kripto di Indonesia sendiri telah mengalami pergeseran signifikan. Sejak 12 Januari 2025, pengawasan aset keuangan digital dan aset kripto secara resmi beralih dari Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (Bappebti) ke Otoritas Jasa Keuangan (OJK), sesuai amanat Undang-Undang Nomor 4 Tahun 2023 tentang Pengembangan dan Penguatan Sektor Keuangan (UU P2SK). Sebelumnya, Bappebti mengategorikan aset kripto sebagai komoditas yang legal untuk diperdagangkan di bursa berjangka. Peralihan ini diharapkan membawa perlindungan konsumen yang lebih komprehensif dan mendukung inovasi teknologi blockchain dalam kerangka keuangan digital. Kepala Eksekutif Pengawas Inovasi Teknologi Sektor Keuangan, Aset Keuangan Digital, dan Aset Kripto OJK, Hasan Fawzi, menyebut bahwa POJK 27/2024 tentang Penyelenggaraan Perdagangan Aset Keuangan Digital banyak mengadopsi aturan Bappebti dan memberikan kepastian hukum bagi pelaku pasar.
Kasus dugaan penipuan yang menyeret nama Timothy Ronald berpotensi menimbulkan efek domino serius terhadap ekosistem kripto di Indonesia. Pendiri PT Astronacci International, Gema Goeyardi, berpendapat bahwa kasus semacam ini tidak hanya memengaruhi individu, tetapi juga regulasi, citra industri, kebijakan pajak, hingga minat investor global. Goeyardi mengingatkan bahwa pemerintah cenderung reaktif, sehingga kasus ini dapat memicu kebijakan baru yang lebih ketat, atau overcorrection, yang dapat merugikan bursa, investor, dan menghambat perkembangan industri kripto yang sehat di Indonesia. Persepsi negatif dapat mempersempit ruang gerak industri ini untuk berkembang.
